Dans un contexte économique mouvant, la différence entre un patrimoine qui stagne et un patrimoine qui progresse se joue rarement sur un produit financier isolé, mais presque toujours sur la qualité de l’accompagnement. Avec plus de 30 ans de pratique au contact d’investisseurs exigeants, zoran petrovic met son expérience de haut niveau au service des dirigeants, familles patrimoniales et clients à très hauts niveaux de patrimoine en région parisienne.
Indépendant depuis 2019, il accompagne aujourd’hui plus de 150 clients dans la structuration de leurs investissements immobiliers et financiers, l’optimisation fiscale, la préparation de la retraite et la stratégie de transmission, avec une approche pragmatique, sur mesure et strictement conforme au cadre réglementaire français.
Qui est Zoran Petrovic ?
Zoran Petrovic est un consultant financier senior basé en région parisienne, spécialisé dans les enjeux patrimoniaux à forte valeur ajoutée :
- Sécurisation et croissance du capital sur le long terme ;
- Structuration et protection d’un patrimoine familial important ;
- Préparation et accompagnement d’une cession d’entreprise ;
- Organisation de successions complexes et transmissions intrafamiliales ;
- Structuration globale pour les clients VHNW détenant des actifs variés et significatifs.
Son positionnement est clair : offrir un accompagnement indépendant, exigeant et orienté résultats, fondé sur une connaissance approfondie des marchés financiers, de la fiscalité patrimoniale et de la réglementation. L’objectif : transformer un ensemble d’actifs épars en une stratégie patrimoniale cohérente, lisible et durable.
Un parcours de plus de 30 ans au service des investisseurs
Avant de devenir consultant indépendant, Zoran Petrovic a construit sa carrière au sein de grandes institutions financières françaises et internationales. Cette trajectoire lui confère une vision à la fois stratégique, opérationnelle et réglementaire de la gestion de patrimoine.
Depuis 2019 : consultant financier indépendant en région parisienne
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en libéral, en accompagnant un portefeuille de plus de 150 clients, principalement :
- Des dirigeants d’entreprise (créateurs, repreneurs, dirigeants en phase de cession) ;
- Des familles patrimoniales avec des enjeux de protection et de transmission ;
- Des clients VHNW recherchant une stratégie globale et structurée.
Son activité s’articule autour de quatre grands piliers complémentaires :
- Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée;
- Structuration d’investissements immobiliers et financiers;
- Optimisation fiscale dans le respect strict des textes en vigueur ;
- Stratégie de succession et organisation patrimoniale familiale.
L’exercice en indépendant lui permet de proposer une démarche réellement sur mesure, dégagée de toute logique de gamme produit, et centrée sur un unique intérêt : celui de ses clients.
2010 – 2019 : directeur Gestion Patrimoniale à la Société Générale
De 2010 à 2019, Zoran Petrovic dirige le département Gestion Patrimoniale d’une grande banque de détail française, basée à Puteaux. À ce poste, il :
- Pilote une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine ;
- Supervise un encours global de plus de 500 millions d’euros ;
- Développe l’activité auprès d’une clientèle VHNW ;
- Conçoit des stratégies d’investissement adaptées à des profils de risque variés ;
- Assure la conformité réglementaire de l’ensemble du département.
Cette expérience de direction lui apporte une maîtrise fine des situations patrimoniales complexes, des enjeux de conformité et des attentes spécifiques des clients à hauts niveaux de patrimoine.
2003 – 2010 : responsable de portefeuille chez BNP Paribas
Entre 2003 et 2010, au sein d’une autre grande banque française, Zoran Petrovic est responsable de portefeuille en gestion de patrimoine. Ses missions couvrent notamment :
- La gestion active de plus de 300 millions d’euros d’actifs ;
- La construction et le suivi de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, etc.) ;
- L’analyse et la sélection de fonds d’investissement ;
- Le conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés ;
- La contribution à la formation continue des équipes commerciales.
Il y renforce son expertise en allocation d’actifs et en sélection de fonds, compétences qui restent au cœur de sa démarche actuelle pour structurer des portefeuilles robustes et lisibles.
1998 – 2003 : analyste financier senior chez AXA Investment Managers
Chez un acteur de premier plan de la gestion d’actifs, entre 1998 et 2003, Zoran Petrovic exerce comme analyste financier senior. Il y développe une approche d’investissement particulièrement rigoureuse, fondée sur :
- L’analyse fondamentale de portefeuilles d’actions et d’obligations ;
- Le suivi des marchés financiers européens et mondiaux ;
- La formulation de recommandations d’investissement pour des clients institutionnels ;
- La contribution à la stratégie globale d’allocation d’actifs ;
- Un savoir-faire renforcé sur les secteurs financier et immobilier.
Ce socle analytique solide lui permet aujourd’hui d’évaluer la qualité des actifs et des stratégies, et de calibrer le niveau de risque de manière argumentée et transparente.
1993 – 1998 : premiers pas chez Credit Suisse
La carrière de Zoran Petrovic démarre chez Credit Suisse en France, où il occupe des fonctions de gestionnaire de portefeuille junior et d’analyste. Il y découvre notamment :
- Les fondamentaux de la gestion de portefeuille au quotidien ;
- Le suivi de la performance des placements clients ;
- La préparation de rapports d’activité et d’analyses de marché ;
- Le support aux équipes commerciales dans la relation client.
Cette expérience de terrain lui donne très tôt une conviction clé : un bon conseil patrimonial repose autant sur la qualité de l’analyse financière que sur la clarté du dialogue avec le client.
Domaines d’expertise : une vision globale de votre patrimoine
L’un des atouts majeurs de Zoran Petrovic est sa capacité à aborder toutes les dimensions d’un patrimoine – financière, immobilière, fiscale et familiale – dans une même stratégie globale. Plutôt que de traiter chaque sujet séparément, il construit un plan d’action cohérent, aligné sur vos objectifs de vie et vos contraintes professionnelles.
Structuration d’investissements immobiliers et financiers
Pour un dirigeant ou un investisseur patrimonial, la question n’est pas seulement de savoir dans quoi investir, mais comment structurer ses investissements pour optimiser rendement, fiscalité et flexibilité.
Côté immobilier, l’accompagnement couvre par exemple :
- Le choix entre détention en direct ou via des structures dédiées ;
- La réflexion autour du démembrement, de la société civile ou d’autres modes de détention ;
- L’articulation entre résidence principale, immobilier locatif et immobilier professionnel.
Côté placements financiers, l’approche porte sur :
- La définition d’une allocation d’actifs adaptée à votre profil de risque ;
- La diversification entre classes d’actifs (actions, obligations, fonds, trésorerie, etc.) ;
- La cohérence globale entre poches liquides, placements de long terme et réserves de sécurité.
Le tout avec un objectif clair : faire croître votre capital selon votre horizon de placement, tout en maîtrisant le niveau de risque que vous êtes prêt à assumer.
Optimisation fiscale dans un cadre sécurisé
En France, la fiscalité a un impact direct sur la performance nette de votre patrimoine. Sans stratégie structurée, une part importante du rendement peut être absorbée par l’impôt. Zoran Petrovic aide ses clients à reprendre la main sur cette dimension essentielle.
Son intervention consiste notamment à :
- Analyser votre situation fiscale globale (revenus, plus-values, patrimoine, situation familiale) ;
- Identifier les enveloppes et dispositifs pertinents pour votre profil ;
- Réorganiser vos placements pour réduire la pression fiscale, dans le respect strict de la réglementation ;
- Anticiper les évolutions susceptibles d’affecter votre situation.
L’approche est résolument pragmatique et sécurisée: il s’agit d’optimiser, pas de prendre des risques juridiques ou fiscaux.
Stratégie de succession et protection du patrimoine familial
Pour les familles patrimoniales et les dirigeants d’entreprise, la succession constitue souvent un sujet sensible, à forts enjeux financiers et familiaux. Une stratégie mal préparée peut générer une fiscalité lourde, des tensions entre héritiers, voire fragiliser l’entreprise.
Zoran Petrovic accompagne ses clients dans :
- La cartographie précise de leur patrimoine familial (biens, droits, engagements, dettes éventuelles) ;
- La définition d’objectifs de transmission clairs (équité, pérennité de l’entreprise, protection du conjoint, etc.) ;
- La mise en place de stratégies de transmission progressive (donations, réorganisations, structures de détention) ;
- La préparation des décisions à prendre avec les autres conseils (notaires, avocats, experts-comptables).
L’enjeu est de préserver la continuité du patrimoine familial tout en respectant les souhaits de chacun et en optimisant la fiscalité successorale dans le temps.
Accompagnement des dirigeants et clients VHNW
Les dirigeants et les clients à très hauts niveaux de patrimoine font face à des problématiques spécifiques :
- Concentration du risque sur une seule entreprise ou un secteur unique ;
- Gestion de la trésorerie issue d’une levée de fonds ou d’une cession ;
- Internationalisation croissante des actifs ;
- Multiplicité des interlocuteurs (banques, avocats, family offices, etc.).
Fort de son expérience auprès de cette clientèle, Zoran Petrovic propose :
- Une structuration claire du patrimoine professionnel et privé pour limiter la concentration des risques ;
- Un accompagnement autour des moments clés (levées de fonds, cessions, réinvestissements) ;
- Une coordination active avec les autres conseils afin de bâtir une stratégie réellement globale ;
- Un suivi de long terme pour ajuster la trajectoire patrimoniale en fonction des marchés, de la législation et de la vie personnelle.
Une approche de conseil structurée, centrée sur vos objectifs
Au-delà de son parcours, ce qui distingue Zoran Petrovic est sa manière de travailler avec ses clients. Chaque mission débute par une phase approfondie d’écoute, afin de bâtir une stratégie alignée sur vos priorités, et pas l’inverse.
1. Comprendre votre situation et vos priorités
La première étape consiste à analyser votre situation dans son ensemble :
- Structure de revenus et horizon de placement ;
- Composition détaillée du patrimoine ;
- Contexte familial et contraintes professionnelles ;
- Appétence au risque et niveau de confort vis-à-vis de la volatilité.
Cette analyse fait émerger vos objectifs prioritaires, par exemple :
- Constituer ou consolider un capital de long terme ;
- Préparer une retraite confortable et maîtrisée ;
- Financer des projets familiaux (études, résidence, etc.) ;
- Anticiper une cession d’entreprise et ses conséquences patrimoniales ;
- Organiser une transmission sereine et équitable.
2. Construire une stratégie patrimoniale cohérente
Sur cette base, Zoran Petrovic conçoit une stratégie patrimoniale sur mesure qui articule :
- Les choix d’allocation d’actifs (répartition entre immobilier, financier, liquidités, etc.) ;
- La structuration juridique et fiscale des investissements ;
- Les étapes de mise en œuvre dans le temps, pour lisser les décisions ;
- Des scénarios alternatifs en fonction de l’évolution de votre situation.
Cette démarche évite les décisions ponctuelles déconnectées les unes des autres et privilégie une vision d’ensemble, stable et adaptable.
3. Mettre en œuvre, suivre et ajuster
Une fois la stratégie définie, l’accompagnement se poursuit dans la durée :
- Mise en œuvre opérationnelle des décisions, en lien avec vos autres interlocuteurs ;
- Suivi régulier de la performance et des risques ;
- Réajustements en fonction des marchés, de la fiscalité et de vos projets de vie.
Ce cadre structurant est particulièrement apprécié des dirigeants très sollicités et des familles à fort patrimoine, qui gagnent ainsi en clarté, en temps et en sérénité.
Les bénéfices concrets d’un accompagnement avec Zoran Petrovic
Solliciter un consultant financier senior expérimenté, c’est investir dans une approche globale, structurée et durable de votre patrimoine. Voici quelques bénéfices clés observés chez les clients accompagnés par Zoran Petrovic.
| Bénéfice | Impact pour le client |
|---|---|
| Vision globale du patrimoine | Décisions cohérentes entre immobilier, financier, fiscalité et transmission. |
| Expérience avec des encours importants | Capacité à gérer des enjeux complexes et des patrimoines significatifs. |
| Approche indépendante | Recommandations centrées sur vos intérêts, sans logique de gamme produit. |
| Structuration et optimisation | Meilleure efficacité fiscale et meilleure lisibilité de la stratégie patrimoniale. |
| Suivi de long terme | Stratégie ajustée à chaque étape de votre vie et de vos projets. |
À la clé : un patrimoine mieux organisé, mieux protégé et mieux orienté vers les objectifs qui comptent réellement pour vous.
Pour quels profils l’expertise de Zoran Petrovic est-elle la plus pertinente ?
Si tout particulier peut bénéficier d’un conseil structuré, l’expertise de Zoran Petrovic est particulièrement adaptée aux profils suivants :
- Dirigeants d’entreprise souhaitant protéger leur patrimoine privé tout en valorisant leur société ;
- Clients VHNW gérant des patrimoines importants, diversifiés et parfois internationaux ;
- Familles patrimoniales confrontées à des enjeux de succession complexes ;
- Investisseurs immobiliers désireux d’articuler rendement, fiscalité et transmission ;
- Épargnants expérimentés souhaitant professionnaliser leur approche patrimoniale.
Dans tous les cas, l’objectif reste le même : passer d’un ensemble d’actifs dispersés à une stratégie claire, efficace et durable.
Conclusion : un partenaire de confiance pour structurer, protéger et transmettre votre patrimoine
Avec plus de trois décennies d’expérience en gestion de patrimoine, allocation d’actifs, sélection de fonds et stratégie successorale, Zoran Petrovic s’impose comme un partenaire de confiance pour les investisseurs exigeants de la région parisienne.
Son parcours au sein de grands groupes bancaires et de gestion d’actifs, combiné à son activité de consultant indépendant, lui permet d’offrir un accompagnement à la fois :
- Stratégique: vision d’ensemble et projection de long terme ;
- Technique: maîtrise des marchés, des supports d’investissement et des mécanismes fiscaux ;
- Personnalisé: solutions construites autour de vos objectifs et de votre contexte ;
- Sécurisé: respect strict du cadre réglementaire et protection de vos intérêts.
Pour les dirigeants, les familles patrimoniales et les clients à très hauts niveaux de patrimoine, s’entourer d’un tel niveau d’expertise constitue un véritable levier de création, d’optimisation et de transmission de valeur sur le long terme.
